こんにちは。
みなさんはどのように資産運用されているでしょうか？
年率６％ですと、少しハードルが高いと思います。
株式インデックス運用はうまくいけば年率１０％越えもあるかもしれません。
インデックス投資なら、ほぼほったらかしです。
次に、インフラファンドやリートなどはうまくいけば配当と値上がりで年率６％は可能だと思います。
ただし、どれも変動リスクがあるので、完全に忘れることができない方はひやひやする場面もあります。
一方、優待クロスはトレード時に売り買いが確定し、かかる費用は信用売り金利程度です。
このトレードのポイントは株価変動リスクは取らなくてもよく、権利日まで保持しておけば、優待が頂けるもの。
例えば、インフラファンドが利回り６％だとすると、３０００万投資していれば、年間１８０万の配当がもらます。（税金などは考慮せず）。
優待クロスで、３０００万で運用した場合、ちょっと年率６％はきついかもしれません。
ただし、３０００万円あれば、それなりの銘柄を売買できます。
最近の優待クロスは参加者が激増しており、人気銘柄になると在庫が取りにくいです。
しかし、それはコスト面から見るとそうです。
コスト３０％とか２０％以下でクロスしようと思うと在庫が取りにくいです。
そこで、資金が豊富にある方は、コスト５０％でも４０％でもクロスしてしまえば良いと思います。
ちなみに日興証券なら、権利日に対して４～５カ月前。楽天証券でも同じ程度。カブコムでしたら、3カ月前でこのような運用になります。複数証券で余裕を持って在庫がある会社で取っても良いと思います。
忙しい方は争奪戦とか、数十円のコストを気にするより、取りたい優待を週末などで個人的に納得できる水準でクロスすれば、権利日まで何もする必要がありません。これは資金が豊富な方ならできる方法です。
豊富と言っても1千～5千万くらいの方が対象です。それ以上になると、資金がダブついて、効率が低下するだけです。利回り４％程度のリートに投資して、ほったらかしの方が良いと思います。
のんびり優待クロスの話に戻すと、コストをかけたくない方は、
ちょっと工夫して、コスト分を加味した株価差でクロスするかです。
個別株で慣れている方は指値をうまく使って、このコストをなくすことも可能です。
これなら、株価と金利を気にせず、優待のみ頂くことが可能です。
３０００万もあれば、のんびり株価変動きにせず、年率６％程度は取れると思います。
本日もありがとうございました。
